Header_Komfort Vermögensplan

Frau liegt mir ihrem Sohn auf der Couch und wirft Münzen in ein Sparschwein.

3-Phasen-Modell

Komfort Vermögensplan

Der Komfort Vermögensplan als Komplettlösung

• Strukturiertes Anlagekonzept aus Basis eines 3-Phasen-Modells

• Flexibler Versicherungsschutz zur existenziellen Vorsorge

Infomaterial anfordern

Einleitung_Komfort Vermoegensplan

Das Paket für Vorsorge und gezielten Kapitalaufbau

Der Komfort Vermögensplan kombiniert eine clevere Anlagestrategie mit einer komfortablen Vorsorgelösung für einen langfristigen Vermögensaufbau. Dafür wird die Vertragslaufzeit in 3 Phasen unterteilt: Je näher das Vertragsende kommt, desto defensiver wird die Anlagestrategie der den Phasen zugrundeliegenden Fonds – für eine Veranlagung mit System und Weitblick.

Card Grid_3 Phasen_Komfort Vermögensplan

So funktioniert der Komfort Vermögensplan

Phase 1
Um frühzeitig Ertragschancen zu nutzen, setzt der Komfort Vermögensplan anfangs auf einen aktienlastigen Mischfonds, der einen dynamischen Vermögensaufbau zum Ziel hat.
Phase 2
Zu Beginn dieser Phase erfolgt eine schrittweise Umschichtung in einen Mischfonds mit niedrigerer maximaler Aktienquote. Auch die neuen Prämien werden dort investiert. Ziel ist es, Wertschwankungen im weiteren Verlauf zu mildern.
Phase 3
Zu Beginn der dritten Phase wird schrittweise in einen noch defensiveren Mischfonds umgeschichtet, in den auch die neuen Prämien fließen. Dadurch sollen mögliche Wertschwankungen gegen Ende der Laufzeit noch weiter reduziert werden.

Download Broschüre_Komfort Vermögensplan

Folderbild Komfort Vermögensplan

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen_wichtige informationen

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Im Rahmen unserer FLV-Tarife steht eine breite Auswahl von nachhaltigen und nicht nachhaltigen Investmentfonds und Portfolios zur Verfügung. Die Offenlegungen von Produktinformationen auf Internetseiten gemäß Del. VO (EU) 2022/1288 Art. 23-49 finden Sie hier im dritten Tab „Nachhaltigkeit“ durch Anklicken von „Web-Informationen“ beim jeweiligen Fonds bzw. Portfolio.

Portfolio Plan 1 bis 4 Wichtige Informationen

Portfolio Plan 1 bis 4 case studies

Was Sie noch interessieren könnte

Ein Mann steht am Fenster und telefoniert.

Premium Vermögenspläne

• Fonds-Portfolios mit Mischfonds
• Zusatzversicherungen einschließbar
• ab € 25 monatlich

Mehr dazu
Pärchen sitzt auf der Couch und wirft Geld in das Sparschwein

Fondsgebundene Lebensversicherung

• flexibler Kapitalaufbau mit Investmentfonds und Steuervorteilen
• breites Angebot an Produktvarianten, Investmentfonds & Portfolios
• digitaler Fondswechsel und innovative Leistungsvarianten bei Ablauf

Mehr dazu
Ein Mann sitzt auf dem Spitz seines Segelbootes am offenen Meer.

Fürstlich investieren

• Fonds-Portfolio mit Rebalancing
• Zusatzversicherungen einschließbar
• Ab € 100 monatlich

Mehr dazu